營業員Leo說：許多人對海外投資感到卻步，往往是因為不熟悉流程，擔心開戶手續繁瑣、資金往來複雜。但其實，現在透過複委託投資海外市場，流程已經簡化許多。只要跟著這篇文章的五個步驟，就能輕鬆從開戶到買下人生第一張美股，讓海外投資變得比你想像中更簡單！
複委託開戶前準備清單
在正式開始開戶前，請先準備好以下文件和資料，可以大幅節省你的時間：
- 雙證件：身分證和健保卡或駕照。
- 交割銀行帳戶：
- 台幣交割帳戶：用來存入你投資的資金。多數券商會要求指定配合的銀行，向凱基的話，你除了可用凱基銀行的外，其他銀行也可以綁定凱基分戶帳(e財庫)。
- 外幣交割帳戶：複委託是可以用台幣交易換匯的，但如果你想要外幣來交易，那就需要約定外幣交割帳戶，用來存放你換匯後的美元或其他外幣。
詳細的複委託開戶流程（線上/臨櫃）
根據你的習慣，你可以選擇線上或臨櫃兩種方式辦理。
- 線上開戶（推薦）：
- 使用券商開戶連結，選擇開立台股、選擇加開複委託戶(雖然點選開立台股，但複委託加開是一起進行，非分開兩次開戶)。
- 按照指示填寫個人資料、上傳雙證件照片、以及手持身分證照片。
- 綁定台幣與外幣交割帳戶。
- 等待券商審核，審核通過後會以簡訊或 Email 通知你開戶完成。
- 臨櫃開戶：
- 攜帶上述準備好的文件和印章(印章可帶可不帶)，親自前往券商櫃檯。
- 現場會有專人引導你填寫開戶申請書，並進行相關的身分驗證。
- 完成後，券商會給你開戶證明與交易系統的登入資訊。
無論選擇哪種方式，開戶流程通常都相當快速，臨櫃通常隔天好，線上開戶一般在 1 到 3 個工作天內即可完成。
如何進行入金交易
開戶完成後，你必須將資金存入你的帳戶才能進行交易。
- 步驟一：入金
- 將你打算投資的新台幣，存入你綁定的台幣分戶帳(凱基e財庫)。
- 步驟二：台幣下單
- 交割幣別選台幣
- 查詢可用餘額
- 輸入價格數量
- 按下買進
第一筆海外股票下單操作教學
有了外幣資金後，你就可以開始下單了。以下是下單的簡易流程：
- 登入交易系統：使用券商提供的複委託交易平台（凱基推薦APP是隨身e策略）。
- 查詢標的：在搜尋欄位輸入你想要買的股票代號（例如：蘋果是 AAPL）或公司名稱，點選進入交易頁面。
- 輸入委託條件：
- 有效期限：當日或是長效30天
- 委託類型：限價/開盤限價/收盤限價/觸價單。
- 交割幣別：如果只有台幣就選台幣、用美元就選美元
- 價格：設定你理想的成交價。
- 數量：輸入你要購買的股數（美股以「股」為單位）。
- 送出委託單：確認所有資訊無誤後，按下「買進」，等待系統成交。
交易相關注意事項提醒
- 交易時間：美股交易時間為台灣時間晚上 9:30 至隔日凌晨 4:00（夏令時間），冬令時間則延後一小時。
- 手續費與稅：複委託交易會收取手續費0.1%，無低消，也沒有證交稅。
- T+1買進交割：美股買進成交後採T+1日交割，交易日後一日要交割。
- T+2 賣出交割：美股交易採用 T+2 日交割，也就是成交後的第二個交易日才會完成資金與股票的交割。賣出股票的資金並非馬上回到帳戶，這點需要特別注意。
常見問題 Q&A
Q1：我可以用台幣直接買美股嗎？
A：可以，委託時選擇交割幣別：台幣即可。
Q2：複委託開戶需要費用嗎？
A：開戶本身不收費，但交易時會產生手續費。
Q3：我需要自己去換匯嗎？券商可以代辦嗎？
A：下單時可換匯。
Q4：如果沒有外幣交割帳戶怎麼辦？
A：可以用台幣交割
Q5：開戶後我需要下載哪些軟體？
A：凱基手機APP推薦-凱基隨身e策略、凱基隨身營業員(三竹)
電腦的話推薦-凱基全球理財王。
