量化交易是什麼？程式交易與量化交易有什麼細微差別嗎?

「程式交易」、「自動下單」、「演算法交易」這些是台灣投資人常聽的名詞，但這些其實都是「量化交易」的一部分。那麼，**量化交易到底是什麼？**它真的適合你嗎？這篇文章帶你快速搞懂。

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什麼是量化交易？

量化交易（Quantitative Trading），簡單來說，就是運用數學模型與統計方法，搭配電腦程式，自動決定什麼時候進場、什麼時候出場。

不像傳統交易依靠「感覺」或「市場消息」，量化交易是用資料與邏輯來決策。你會用歷史數據回測策略，用程式語言實現規則，並透過自動化工具實際下單。

假設你發現：

「當台指期連續兩天收紅，第三天開盤買進，當天尾盤賣出，有70%的機率是賺錢的。」

你就可以根據這個邏輯，用程式寫出：

這樣的策略就是「量化策略」，整體流程就是「量化交易」。

在台灣，程式交易一詞更常被提及，所以多數人將程式交易與量化交易劃上等號，在台灣提及程式交易，通常包含策略設計+自動執行。

但在國際上還是有簡單區分：

名稱	定義	關鍵重點
程式交易	用電腦程式執行交易	重點是「自動化執行」
量化交易	用數學模型設計+程式交易	重點是「策略設計＋自動執行」

👉 程式交易是量化交易的一部分。你可以用簡單的程式做固定下單（例如選擇券商提供的固定20均線進出功能來下單），但不一定有量化邏輯；而量化交易一定會用到程式，並且更重視邏輯驗證與數據回測。

✅ 避免人性錯誤：恐慌、貪婪、猶豫在量化策略中被排除
✅ 系統化投資：所有進出場都有根據，執行一致
✅ 可回測驗證：透過歷史資料測試策略效果
✅ 適合多商品操作：台股、台指期、原油、黃金、美股 ETF 都能應用

量化交易過去是屬於金融機構和程式高手的專利，但現在工具普及、教學資源完整，即使你沒有程式背景，也可以透過 TradingView、Multicharts、現成策略開始入門。

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