很多人以為投資必須天天盯盤，才能在市場上生存。事實上，長期與短線並不是對立的選擇，只要方法正確，兩者可以並存，而且不需要把生活鎖死在電腦螢幕前。
我的投資理念很簡單：核心配置讓我睡得好，短線效率幫我抓住機會，而這一切都可以「免盯盤」完成。
一、核心配置：美股ETF與資產配置，安心又省時
對我來說，投資的基礎是 資產配置。我不會把所有資金壓在單一市場或單一標的上，而是利用 美股ETF 來分散風險，採用類似雷·達利奧(Ray Dalio)橋水全天候(All-Weather)投資策略。
- 標普500（VOO、SPY、VTI、VT）：長期追蹤美國最具代表性的市場、或全球市場。
- 台灣50（0050、006208）：追蹤國內資金財富增長，但由於台積電占比過大，這部分跟科技成長類放在同一個類別。
- 科技成長（QQQ、XLK、SOXX）：把握創新驅動的產業趨勢。
- 高股息（00878、0056）：使用國內高股息穩定現金流，適合長期領息，不用隨意賣股。
- 債券ETF（IEF、BND、AGG、TLT）：在股市震盪時提供緩衝，並定期一些美元的息。
- 多商品 (GLD、IBIT、XLE)：低比例多商品風險對沖。
這些ETF的特點就是：買進後不需要盯盤。
只要設定好定期定額，或依照每半年年度計畫進行再平衡，基本上投資就能靠時間與複利替我工作。
這就是我說的「核心配置讓我睡得好」。即使市場短期波動劇烈，我仍然能安心入睡，因為長期勝率站在我這邊。
二、衛星配置1：現股當沖也能免盯盤
聽到「當沖」，很多人第一反應就是：每天盯盤八小時，精神壓力大到爆炸。
但其實，當沖也可以做到免盯盤。
我的做法是這樣：
- 前一天晚上選股：
- 利用選股工具，挑出符合「現股當沖」條件的標的。
- 選股依靠數據，不靠直覺。
- 下單策略預先設定：
- 觸價單：設定突破價位自動進場。
- 停損單：若不如預期，自動停損。
- 定時出場單：即使當日獲利或停損未觸發，到了固定時間（如 13:20）也自動平倉。
這樣一來，我不需要全天盯盤，只要事先設定條件，系統就會自動完成整個流程。
當沖不再是高壓遊戲，而是一場「設定好條件就能自動結束」的交易流程。
三、衛星配置2：量化交易期貨當沖+程式交易自動下單，省力又有效率
除了手動當沖，我也依靠 量化交易、程式交易來進行短線策略。
- 歷史績效回測：利用歷史資料驗證策略可行性。
- 自動化下單：透過 TradingView、MultiCharts 串券商API，讓程式依照策略自動買賣。
- 免盯盤優勢：我不需要坐在電腦前等待訊號，系統自動偵測、下單、出場。
量化交易最適合應用在 期貨當沖：
- 期貨具備高流動性、低手續費、T+0 特性，非常適合短線策略。
- 程式能嚴格執行停損、停利規則，不會因為人性貪婪而錯失時機。
- 我可以在睡前就知道明天程式會自動怎麼做，讓投資不影響我的生活。
四、衛星配置3：選擇權當沖賣方下單機策略，免看盤，收取時間價值
使用選擇權當沖賣方下單機，只在早盤、美股開盤時，雙邊賣出選擇權，收取時間價值不留倉，創造現金流
賣出時間大約在9:00~13:00、21:30~2:00兩個區間，時間到就平倉不留倉
同時結合兩個選擇權賣方優點：
- 收取時間價值
- 不用看盤，不用猜方向
當沖不留倉可移除選擇權賣方缺點：
- 容易一個史詩級崩盤就賠回去
五、免盯盤理念下的比例配置
有了「核心配置＋衛星配置(可以選1~3種)」的概念，比例分配就很重要。
我會依照不同年齡、資金、收入來調整：
- 年輕上班族：核心 70%，衛星 30%（累積經驗＋提高效率）。
- 家庭成長期：核心 80%，衛星 20%（以穩定為主，交易為輔）。
- 退休前後：核心 90%，衛星 10%（短線僅當作小額補充）。
這樣的配置讓投資不再是焦慮，而是時間複利＋效率補充的組合。
Leo的理念：睡得好，又能抓住機會
投資市場永遠存在不確定性，但有一件事可以確定：
投資不需要靠「盯盤」來換取成功。
- 核心配置：美股ETF與資產配置，幫我建立睡得好的底氣。
- 衛星配置：現股當沖、期貨透過量化程式交易進行自動交易，幫我補充效率，不干擾生活。
- 免盯盤心法：投資不是一份高壓工作，而是能與生活並行的長期規劃。
Leo的理念可以用一句話總結：
👉 「核心配置讓我睡得好，短線效率幫我抓住機會，免盯盤的投資才是我真正的自由。」
