凱基證券開戶流程全攻略：準備資料、流程與常見問題一次搞懂 - 營業員Leo

在投資股票、ETF 或基金之前，第一步就是選擇一家可靠的券商進行開戶。而凱基證券，作為台灣市佔率前二大(2025資料)的券商之一，不論是數位服務、手續費優惠還是交易商品的多樣性，都是不少投資新手與進階玩家的首選。

本篇將帶你全面了解凱基證券的臨櫃開戶、線上開戶方式，從準備資料、申請流程、認證方式，到常見問題解答，幫助你順利完成開戶、展開投資人生。

以下為年滿18歲的開戶方式，未成年開戶方式要攜帶的東西比較多

內容目錄

證券臨櫃開戶你需要準備哪些資料?

臨櫃開戶很重要的一點是建議先跟營業員約好時間，不然太晚的話撲空、人太多要等很久就麻煩了，臨櫃開戶需要先準備以下資料：

到現場，請營業員帶您找開戶櫃檯即可開戶，現場開戶大約半個小時左右

線上開戶雖然不用親臨現場，但仍需備妥以下幾項資料與設備，建議先準備齊全可大幅提升效率：

雙證件：身分證 + 健保卡或駕照（需有效期限內）
銀行帳戶：可提供自己存摺作為交割銀行之用，需使用本人存摺帳戶，可開分戶帳
手機與電子信箱：用於收取認證簡訊與完成電子簽署程序，信箱推薦gmail比較不會擋信
穩定網路環境與手機拍照鏡頭：認證方式需要自拍確認身分
建議先準備照片：
- 身分證(正反照片)
- 第二證件(正面照片)
- 存摺照片
- 手持身分證照片(建議拿在臉頰旁橫向自拍)
- 財力證明/名片/工作證照片

手持身分證照片示意圖

此外，若你有特定的業務員或是朋友推薦，也可以事先索取指定開戶分公司、指定營業員開戶。沒認識的可以加我的Line。

凱基證券提供完整的線上開戶服務，透過電腦或手機操作皆可，流程大致如下：

可直接前往官網首頁選擇「線上開戶」服務，或透過營業員提供的證券線上開戶連結。選擇你要開立的帳戶種類（證券、複委託、財富管理）後點選開始。

這邊要特別說明，凱基是可以使用任何一本銀行當作扣款帳戶的，在這裡叫”分戶帳”，若你想使用自己的銀行，並且不想開立凱基銀行戶頭，記得可以把下方凱基數位銀行取消打勾。

輸入身分證、姓名、手機等資料，推廣單位如果你沒有其他的想法，可以填入9268，人員0013291，然後取得驗證碼：

系統會帶你進入電子簽署流程，簽署包含開戶契約書、風險預告書、交割銀行設定等，過程中你可自行選擇交割銀行並輸入帳號。

全部程序完成後，系統會寄送申請完成通知，並於2～3個工作天內完成審核。開戶成功後，會收到帳號與初始密碼，即可下載凱基隨身e策略、凱基隨身營業員這兩款APP囉！

※線上開戶如遇線上開戶問題，請加Line通知我

※或請於上班日8:00 – 18:00時段聯絡客服人員：請點選凱基智能客服或撥打客服專線 (02)2389-0088、0800-085-005

可開立「未成年帳戶」，但需臨櫃由法定代理人（父母）陪同辦理，並出具戶口名簿、雙方證件，目前未成年無法線上開戶。

若小孩沒到可以，若父母雙方有一方沒到，需填寫委任書。

可以。線上開戶時可選擇同時開立期貨帳戶，或日後再申請加開期貨戶，兩者會共用同一個凱基APP下單軟體。

凱基可以讓客戶約定任何一家銀行進行扣款，但會開立所謂的分戶帳，交割前，客戶可以選擇把錢存入分戶帳、或是由分戶帳自動去抓取您的銀行存摺做扣款(先線上申請授權扣款即可)

若因畫面模糊、光線過暗導致驗證失敗，凱基後臺會有工作人員提醒你需要重新上傳照片(但不用重新填寫資料)。

填寫推廣單位、推廣人員代碼即可，或是點擊營業員專屬開戶連結也可以

完成開戶後，即可開始進行台股、ETF，也能加申請定期定額與複委託功能，凱基的多元商品平台會是你邁向財務自由的重要工具。