您已經是凱基證券的客戶，並準備好邁向更靈活的融資融券（信用交易）投資策略了嗎？透過凱基證券便利的線上服務，加開信用戶不再需要親跑分公司！本篇教學將帶您一步步完成線上申請流程，快速掌握信用交易的入場券。
線上加開信用戶前的準備與資格確認
在開始線上申請流程前，請務必確認您已具備開立信用戶的基本條件，並準備好所需的文件，這樣才能讓申請過程順暢無阻。
信用戶開立的基本條件
根據主管機關規定，開立信用交易帳戶需符合以下主要條件：
- 年齡限制： 須為年滿二十歲有行為能力之中華民國國民。
- 開戶時間： 於任何證券商開立受託買賣帳戶滿三個月以上。
- 交易經驗： 近一年內委託買賣成交達10筆以上，且累積成交金額達所申請信用額度之50%。
溫馨提醒： 若您在其他券商已符合上述條件，可以提供他家證明，加速您在凱基證券的信用戶開立審核流程。
財力證明與文件準備
根據您申請的信用額度，需準備不同程度的財力證明。
| 申請信用額度 | 財力證明要求 | 建議準備文件（擇一或多樣） |
| 新臺幣 50 萬元（含）以下 | 免財力證明 | 僅需身分證件 |
| 超過新臺幣 50 萬元 | 檢附之財力證明合計各種財產應達所申請額度之30% | 額外上傳最近一個月之金融機構存款證明（以平均餘額為計算基準） 或持有有價證券證明 |
- 基本文件：
- 國民身分證正反面（需清晰完整）。
- 有效電子憑證（確保您已申請並能使用凱基證券電子憑證進行線上簽署，不要用無痕瀏覽器喔）。
凱基證券線上加開信用戶五大步驟
當您確認具備資格並備妥文件後，即可透過凱基證券的線上平台開始申請，網址如下：
https://eoa.kgi.com.tw/OOA/index.aspx
步驟一：選擇老客戶立刻加辦並登入
1.選擇”我是老客戶，立刻加辦”
2.選擇”信用戶”
3.輸入您的「身分證字號」及「電子登入密碼」進行登入驗證。
4.登入後如果沒憑證，系統會引導您進行憑證驗證，請確保您的憑證是有效狀態。如果憑證沒過不要緊張，照步驟下載即可
5.憑證完成就可以繼續囉
步驟二：確認基本資料與個資法宣告
- 系統將帶入您原開戶的基本資料，請仔細核對個人資訊是否正確。
2.詳閱個資法宣告
步驟三：財力證明
1.財力證明選擇，這邊有三項：
- 有在下單的客戶可使用凱基庫存市值，可以超過50萬
- 免附財力證明，則為50萬
- 集保e存摺，可以上傳帳戶資訊、庫存等
- 其他財力證明需要把資料印出後寄回開戶分公司
2.如果使用集保e存摺，請依循以下方式下載證明
步驟四：上傳證件與確認基本資料
1.身分證正反面拍攝(建議傾斜拿著才不會反光)
2.確認基本資料，填寫完email就送出
步驟五：線上簽署契約文件
1.簽署融資融券契約書
2.融資融券期限展延，這邊如果謹慎一點可以選不須展延，如果想一次申請長一點的時間，請選展延兩次，可以一年六個月
3.等待簽署
4.完成即可
申請後續與常見問答
送出申請並不代表立即開通，您的申請仍需經過凱基證券風控與法規部門的審核程序。
審核時程與通知方式
- 審核時間： 一般情況下，線上信用戶申請大約需要 3個工作天 完成審核（實際時間以公司作業流程為主）。
- 結果通知： 審核結果將透過 Email 或 簡訊 通知您。您也可以登入線上平台或聯繫您的營業員查詢進度。
如果被要求補件或資格不符怎麼辦？
- 補件通知： 若您上傳的文件不清楚，或財力證明有缺漏，系統會發送補件通知。請您依照指示，儘速登入平台補傳正確文件。
- 資格不符： 若經審核發現不符合信用戶開立條件（如：交易筆數不足），您將會收到通知。建議您累積足夠的交易紀錄後再次申請，或可洽詢您的營業員尋求建議。
