期貨開戶請記得準備身分證、第二證件、存摺，開戶是許多新手投資人在決定要開始交易台指期、小台指或微台指時，最常遇到的第一道關卡。不像一般證券帳戶，期貨帳戶多了風險評估與身份驗證，且部分期貨商品的槓桿較高，因此期貨開戶條件與流程有一些不同之處。
本篇將帶你一次搞懂開戶流程、必備資料與注意事項，還有臨櫃與線上開戶的比較，協助你順利展開第一筆期貨交易！
期貨開戶條件？
法定條件：
- 年滿 20 歲具中華民國國籍（未成年不得開戶、也不能經代理人同意開戶）
- 擁有有效的身分證件（身分證＋第二證件，如健保卡、駕照）
- 無觸及不可開戶限制者（例如連續違約交割、聯徵有不良紀錄）
期貨開戶資格限制(不可開戶)：
依期貨商管理規則第二十五條及業務規則第四十七條規定，期貨商發現委託人有下列情事之一者，應拒絕接受開戶：(期交所規定期貨開戶資格)
- 年齡未滿二十歲者。
- 受破產之宣告或經法院裁定開始清算程序，未經復權者。
- 受監護或輔助宣告未經撤銷者。
- 法人委託開戶未能提出該法人授權開戶之證明書者。
- 華僑及外國人與大陸地區投資人委託開戶未能提出證券交易所或本公司核發之登記證明文件者。
- 境外華僑及外國人與大陸地區投資人委託開戶未能提出其與國內代理人之契約影本、代理人授權書或國內代理人出具之聲明書者。
- 主管機關、期貨交易所、期貨結算機構、期貨商同業公會及全國期貨商業同業公會聯合會之職員及聘僱人員。
- 曾因違背期貨交易契約或證券交易契約未結案且未滿五年者。
- 曾經違反期貨交易管理法令或證券交易管理法令，經司法機關有罪之刑事判決確定未滿五年；或經主管機關通知停止買賣證券或期貨有案，其期限未滿五年者。
- 期貨商未經主管機關許可自行買賣者。
- 委託人申請將原開立之全權委託期貨交易帳戶，轉換為自行交易之期貨交易帳戶者。
已開戶之交易人如被發現有以上各款情事之一者，期貨商應即停止收受其新增部位之委託，並於該交易人之債權債務結清後，予以銷戶。
資金條件：
- 無硬性規定存款門檻，實際交易前需要入金到最低原始保證金要求（保證金請看大台、小台、微台保證金指南）
- 若初期不交易，也可以僅先開戶不入金，銀行存摺沒錢也沒關係
認知條件：
- 須通過「期貨市場交易認知表」簽署與風險屬性評估（開戶時會要求填寫問卷，但這個很簡單，答錯會跟你說正確答案）
- 需了解「期貨風險預告書」：主要要知道期貨是保證金制度，盤後低於維持保證金會被追繳，追繳金額要於隔天12:00補足；另外盤中低於25%直接砍倉。
期貨開戶必備文件(法人與自然人)
| 自然人(客戶本人開戶) | 法人 |
|---|---|
| 身分證正本 第二證件(健保卡、護照、駕照) 外國人：護照正本及居留證正本 客戶往來銀行存摺(或可登入的銀行APP) ★有代理人者：代理人(被授權人)身份證正本 | 經濟部核發公司執照正本(最新之變更登記表) 董事會會議記錄、最新公司章程及最新財務報表 代理人(被授權人)身份證正本 公司負責人身分證正本 公司登記大小章 公司往來銀行存摺 |
期貨開戶流程一次看懂
Step 1｜挑選證券商/期貨商
建議選擇有完整交易平台、合理的期貨手續費、能配合你操作習慣的券商或期貨商。多數證券公司皆可兼營期貨。
Step 2｜洽談證券/期貨營業員
可以在開戶前跟營業員聊聊，看此營業員是否提供你想要的服務/開戶資訊/期貨手續費等等…
Step 3｜準備開戶文件
- 身分證正本
- 第二證件正本（駕照、健保卡 擇一）
- 銀行存摺正本（或是銀行APP有顯示姓名與帳號的畫面）
Step 4｜開戶文件填寫
- 開戶文件填寫：線上或現場完成
- 將由券商判定你的風險承受能力
Step 5｜完成開戶、等待審核
- 通常 1～3 個工作天即可完成，審核通過會以簡訊或電話通知
Step 6｜安裝下單軟體、變更密碼、下載憑證
- 安裝下單軟體：通常去APP直接搜尋”XX證券下單”即可
- 變更密碼：會收到一封OTP密碼，用EMAIL與簡訊啟用
- 下載憑證：手機通常登入後花20秒自動下載，電腦則需要安裝憑證軟體
線上開戶 vs 臨櫃開戶比較
| 項目 | 線上開戶 | 臨櫃開戶 |
|---|---|---|
| 速度 | 約 1～2 天 | 當天即可完成 |
| 過程 | 用手機或電腦，身份驗證 + 視訊 | 到營業據點親簽 +現場說明 |
| 文件準備 | 備妥文件正本，需要先拍照會加快流程 (通常是身分證正面、身分證反面、第二證件、存摺、搭配身分證正面與您自身的自拍照，共5張照片) | 攜帶三樣文件正本(身分證、第二證件、存摺) |
| 適合對象 | 熟悉數位工具、外縣市者 | 長輩、初學者喜歡面對面說明、不想有100萬額度限制者 |
| 下單額度限制 | 線上剛開好戶最多額度限制100萬，但後續可以線上調高額度，以財力上限為準 | 沒有限制，但以財力上限為準 |
可同時申請的其他帳戶
如果你同時想要交易國內外商品，建議可與期貨帳戶一併申辦以下帳戶：
海外期貨戶(通常會一併開)
- 可交易美股指數期貨、小道瓊、原油、黃金等，通常會自動一起開，不需另外重新開海外期貨帳戶
股票戶（證券戶，需要另外填寫開戶書）
- 若未持有現股，也可一併開立，便於避險操作（如現股＋台指期）
複委託股票戶（複委託證券戶，需要另外填寫開戶書）
- 若想交易美股、港股、日股、海外債券等等，可透過複委託交易 (例如美股QQQ、VOO、SPY、VT、VTI、TLT、BND等等)
手續費與優惠怎麼談？
開戶時可以與營業員談妥手續費標準，通常會依據以下考量：
- 交易頻率（有對帳單會比較好議價）
- 是否同步交易海外商品 (通常如果營業員知道你有交易海外，國內的手續費可以低一些)
- 是否參加開戶活動（某某社團優惠、三人以上團體開戶）
參考手續費行情（單邊）
| 商品 | 期貨手續費（一般） |
| 台指期 | 一杯咖啡 |
| 小台指 | 一包餅乾 |
| 微台指 | 一條口香糖 |
📌 期貨手續費不方便對不特定人公開，所以寫得比較模糊，通常要私訊詢問證券/期貨營業員即可在開期貨戶頭前瞭解實際金額。
👉 不論新手老手，都歡迎+LINE免費諮詢，不論是詢問交易規則、保證金、期貨選擇權手續費都可以。
接下來請看：【台指期教學06】
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